QUANTOPT est une plateforme de conseil en investissement automatisée. Il s’agit d’un site Internet utilisant des outils sophistiqués pour construire et gérer un portefeuille diversifié.
QUANTOPT propose une « technologie de rupture » afin de révolutionner le modèle traditionnel de la relation entre l’investisseur et son conseiller.L’innovation apportée par QUANTOPT est de donner à la masse des investisseurs un accès à des outils de gestion sophistiqués à travers une interface simplifiée et conviviale.
Pour développer ses stratégies d’investissements, QUANTOPT fait appel à des théories reconnues comme la « modern portfolio theory » qui s’appuie sur des concepts comme l’allocation d’actifs, la diversification et le « rebalancing ».
Parmis les modèles, sur les quelles se base QUANTOPT, nous pouvons citer :
- Markowitz.
- Minvar ou minimum Variance.
- Merton.
QUANTOPT utilise des algorithmes puissants qui intègrent de multiples données (performances passées, volatilité …) et propose des opérations d’achat ou vente à réaliser.
Les algorithmes proposés par QUANTOPT sont :
- QO – Prudent : est un algorithme adapté à tous les profils de risques. La proportion du portefeuille investi en actions est déterminée par l’algorithme, pouvant varier entre un maximum de 80.00% et un minimum de 0.00%. Selon le niveau de risque QO – Prudent fixe la pondération de la poche action et y détermine les valeurs à détenir. Le rebalancing du portefeuille est effectué quotidiennement pour anticiper la tendance et le risque encouru par le portefeuille. En termes d’objectif de gestion, QO – Prudent se concentre sur la minimisation du risque, en diversifiant le portefeuille ou/et en limitant l’exposition au marché, tout en gardant un objectif rendement.
- QO – Dynamic : est un algorithme destiné pour les investisseurs peu averse au risque, et aux portefeuilles CEA (Compte Epargne en Actions). La proportion action investie dans le portefeuille est de 80.00%. Le rebalancing du portefeuille est effectué quotidiennement pour sélectionner les titres dont les tendances sont haussières. L’objectif de gestion de QO – Dynamic, est l’optimisation afin d’obtenir une performance non corrélée au marché, avec une contrainte d’exposition maximale au marché. QO – Dynamic se focalise essentiellement sur la création de richesse, impliquant aussi une volatilité supérieure à celle du marché.
- QO – Pw (PrivateWealth) : est un algorithme destiné aux investisseurs peu averse au risque, cherchant à minimiser la volatilité de leur portefeuille, comme pour l’algorithme QO – Prudent, tout en cherchant une performance non corrélée au marché comme pour l’algorithme QO – Dynamic. La minimisation de la volatilité s’exprime par une exposition au marché allant, pour un marché baissier de 0.00%, et au maximum de 80.00%, pour un marché haussier. Le rebalancing du portefeuille est effectué quotidiennement pour sélectionner les titres dont les tendances sont haussières.
- QO – 5S(Stars) : est un algorithme déterminant les cinq meilleures valeurs à détenir dans son portefeuille. Adapté à tous les profils de risque, la spécificité de cet algorithme est essentiellement adaptée au portefeuille de taille moyenne. Son exposition au marché adopte la même méthodologie que QO – Prudent, toutefois la poche action ne se diversifie que dans cinq valeurs au maximum. Les objectifs de gestion sont la minimisation du risque, non pas d’un point de vue diversification, mais une minimisation de la volatilité du portefeuille, avec un choix d’action peu volatile. L’objectif, en termes de rendement, est d’obtenir une performance non corrélée à celle du marché.
- QO – 5S-80 : est un algorithme adoptant la même philosophie que QO – 5S, la différence réside dans le niveau d’exposition au marché. Adapté au CEA (Compte Epargne en Action), la poche action représente 80.00% du total portefeuille. L’objectif, en termes de rendement, est d’obtenir une performance non corrélée à celle du marché.